AI 밸류체인, 바이오, K-방위산업, 채권, 원자재…
다양한 ETF 테마 정리와 퇴직연금, 상황별 포트폴리오 추천까지!

마음 편히 장기 투자하며 복리의 마법을 누리는 ETF 투자의 정석

12년간 펀드매니저로 일했고, 투자상품 전략과 ETF 기초지수 개발까지 두루 전문성을 쌓아온 저자에게 ETF 투자의 정석을 들어본다. ETF의 구성 원리부터 종류, 세금과 수수료, 구체적인 투자 섹터, 포트폴리오 구성 방법, 국가별 지수 ETF의 특징 등을 쉽고 너르게 알려준다.

“지난 세기를 통틀어 가장 혁신적인 금융상품”으로 평가받는 ETF는 분산투자 효과가 크고, 개별 종목에 비해 변동성이 덜하고, 수수료가 낮기 때문에 장기 투자에 적합하다. 건초 더미에서 바늘을 찾으려고 노력하지 말고, 건초 더미 전체를 사라는 명언처럼 ETF는 투자자의 노력 대비 효율을 최대로 올려준다.

이 책은 수십 개의 도표와 그래프 자료가 직관적인 이해를 도와 내용을 이해하기 어렵지 않다. 간결하고 쉬운 설명, 한눈에 들어오는 도표, 짜임새 있는 구성이 특징이다. DAY 1부터 DAY 7까지 일주일 동안 ETF를 깊이 배울 수 있도록 구성되어 짧은 시간 안에 평생 사용할 투자법을 얻을 수 있다. 장의 마지막에는 ‘ETF 점프업’ 특별코너를 배치했다. 한국인들이 많이 투자하는 ETF, 재밌는 스토리를 중심으로 만들어진 ETF, 분배율이 높은 ETF 등 다양한 주제를 다룬다.

투자에 대해 잘 모르는 독자라도 기초 이론을 배우고, 실전에 적용하며 실력을 키울 수 있도록 구성된 이 책은 ETF 교과서라고 해도 손색이 없다. 이론과 원리가 깊이 있게 수록되어 투자 경험이 풍부한 독자에게도 매력적이다. 단기간에 수익을 올리는 하이 리스크 & 하이 리턴이 아닌 장기적으로 높은 수익률을 꾸준히 올리는 방법이 궁금하다면 이 책이 안성맞춤이다.

오건영 신한은행 WM추진부 팀장 강력 추천
고성장, 고배당, 핵심 산업, 팩터 투자 수록
금융계 상위 1% 전문가의 투자 인사이트

주식 투자를 경험해본 사람이라면 누구나 투자의 어려움에 대해 성토한다. 개별 종목은 변동성이 크고, 기업의 행보를 면밀히 조사하기 힘들고, 다양한 변수에 상시 노출되어 있기 때문이다. 그러나 “지난 세기를 통틀어 가장 혁신적인 금융상품”으로 평가받는 ETF에 투자한다면 상황은 180도 달라진다. ETF는 정해진 비율대로 여러 종목에 분산투자하고, 수수료가 낮으며, ‘유동성 공급자’ 제도로 인해 유동성을 풍부하다. 매력적인 투자처로 부상한 ETF에 투자하는 사람들이 크게 늘어나고, 관련 상품이 우후죽순 생겨나는 이유이다.

분산투자, 낮은 수수료, 변동성 관리, 섹터 전체에 투자, 풍부한 유동성…
개인 투자자라면 ETF 투자의 뛰어난 이점을 꼭 챙기자!

저자는 ETF의 구성 원리와 이론부터 개별 상품들의 특징, 그리고 섹터별·상황별 포트폴리오 추천까지 친절하게 안내한다. 7일 동안 한 권의 책을 통해 ETF의 모든 것을 배울 수 있다. 단순히 개별 ETF의 특징만 알려주는 것이 아니라, 관련 산업 전반에 대한 정보를 함께 전달하여 투자 대상을 입체적으로 바라볼 수 있도록 돕는다. 최근 유행하는 커버드콜 상품과 월배당 ETF를 하나의 장으로 구성하여 꼼꼼하게 짚어본다. 다채로운 배당주를 활용하여 ‘조기은퇴’를 희망하는 독자라면 특히 눈여겨볼 부분이다.

“국가별 지수 ETF의 특장점은 무엇일까?”

“높은 배당을 지급하는 JEPI와 JEPQ의 인기가 높은 이유는?”

S&P500, Nikkei225, Nifty50 등 국가별 지수 ETF는 가장 대중적이고, 안정적인 투자처로 유명하다. 그러나 각각의 지수 ETF의 특징과 장점을 제대로 알고 투자하는 사람은 드물다. 산업별 비중과 투자 포인트를 꼼꼼하게 공부한다면 수익률을 높이는 데 도움을 받을 수 있다.
높은 배당률로 많은 관심을 모은 S&P500 커버드콜 ETF ‘JEPI’와 ‘JEPQ’는 유명하다. 그러나 주가 상승이 제한되는 등 한계점도 분명하니, 커버드콜의 원리와 이론을 공부하고 투자하는 것이 안전할 것이다.

자녀를 위한 포트폴리오부터 퇴직연금 포트폴리오까지
최적의 ETF 포트폴리오를 추천합니다!

단기 하락을 견딜 수 있는 공격형 투자자, 변동성이 작은 포트폴리오를 선호하는 보수적인 투자자, 배당금으로 매월 용돈을 받고 싶은 투자자… 다양한 상황별 투자자에게 적합한 최적의 포트폴리오를 추천한다. 섬세하게 설계된 비중과 각 상품별 연계성을 고려한 탄탄한 포트폴리오는 실효성이 매우 뛰어나다. 앞서 구체적인 상품을 두루 소개한 이유는 독자 스스로 포트폴리오를 작성할 수 있도록 돕기 위한 장치였다. 노후가 두렵지 않게 만들어주는 퇴직연금 포트폴리오 꾸리는 법까지 완벽하게 숙지했다면 투자가 어렵지 않은 완숙한 투자자로 거듭날 수 있다. ETF의 모든 것을 담은 이 책을 통해 성공적인 투자의 길로 들어서길 바란다.