직장인 연말정산부터, 부업러·자영업자·사업가를 위한 세금 상식,
금융소득세, 부동산세, 상속·증여세 절세 노하우를 한 권에 담았다!
누구나 내야 하는 세금, 똑똑하게 줄이는 114가지 노하우

월급에는 근로소득세, 투자를 할 때는 금융소득세, 자산이 있으면 보유세, 집 살 때는 취득세. 숨만 쉬어도 세금이 붙는다. 나는 어떤 세금을, 얼마나 내고 있을까? 이를 파악하는 것이 불필요한 세금을 줄이는 첫 단계다.

이 책은 직장인, 프리랜서, 자영업자, 투자자, 자산가 등 대한민국에 살고있는 사람이라면 누구나 절세할 수 있도록 세금에 관한 모든 지식을 담았다. 세금에 대한 기초 상식부터 월급쟁이 연말정산 꿀팁, 퇴직소득세 관리법, 자영업자와 프리랜서를 위한 사업소득세, 투자자들을 위한 금융소득세, 양도소득세, 종합부동산세, 부자들을 위한 상속·증여세까지 생활 속에서 실천할 수 있는 세테크 상식을 114개의 장으로 정리했다. 필요할 때 원하는 부분만 골라 볼 수 있고, 사례를 통해 직접 계산해보면서 실제 본인의 상황에 대입해 이해할 수 있도록 구성했다.

2023년 최신 개정 세법 완벽 반영!
매년 달라지는 세법만 알아도 절세가 쉬워진다

마음껏 벌고, 마음껏 쓰면서도 절약할 수 있는 유일한 방법이 바로 절세다. 누구나 세금을 내지만 모두가 절세를 하는 것은 아니다. 세법은 국가의 정책, 기조, 상황에 따라 매년 조금씩 달라진다. 그리고 바뀌는 세법을 얼마나 정확하게 아느냐에 따라 절세의 승패가 갈린다. 약 20년 경력의 공인회계사이자 세무사인 저자는 매년 달라지는 세법 내용을 충실하게 반영하여, 초보자들에게 가장 최신의 정보를 전달한다. 이번 개정판에서도 2023년부터 달라진 세법을 완벽하게 반영했다.

절세와 탈세의 아슬아슬한 경계,
합법적으로 세금을 아낄 수 있는 노하우만 담았다!

납세자는 국가가 걷어가는 세금 앞에서 자연스레 위축되기 마련이다. 혹시라도 세금을 줄이려 하다가 탈세가 될 수 있다는 생각 때문이다. 하지만 이제 겁먹을 필요 없다. 이 책은 ‘절세인가, 탈세인가?’ 언뜻 보기에 모호한 둘 사이의 경계를 정확하게 알려줄 것이다. 겉으로 보기엔 어려워 보이지만 세법도 단순한 구조로 만들어져 있기 때문이다. 실체를 알고 나면 두려움은 사라지기 마련이다.

① 13월의 월급은 남의 일, 세금을 뱉어내기 바쁜 직장인
② 돈은 벌어도 세금은 모르는 사업가, 프리랜서, 자영업자
③ 주식, 부동산 등으로 쏠쏠한 수익을 얻고 있는 투자자
④ 상속, 증여세를 똑똑하게 줄이고 싶은 사람들

본인이 네 가지 유형 중 하나라도 속한다면 『절세 상식사전』을 반드시 읽어보길 추천한다. 당신도 모르게 줄줄 새고 있던 세금을 찾아줄 것이다. 만약 부동산 세금을 심도 있게 공부하고 싶다면 『부동산 절세 상식사전』도 함께 살펴보자. 똑똑하게 세금을 줄일 수 있는 가장 쉬운 재테크 방법! 세금을 알면 돈의 흐름이 보일 것이다.

지은이의 말
<책 미리보기> 사례별 세테크 노하우 찾기
<특별부록> 필요할 때마다 꺼내 보는 세테크 서식 238

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<준비마당> 알면 약, 모르면 독이 되는 세테크의 모든 것
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001 또 하나의 소득, 절세로 만든다!
002 소득이 많지 않은데 세테크가 필요할까?
003 세금의 종류를 알아보자
004 세금을 모르면 큰코다친다
005 세테크의 기본은 서류 챙기기!
006 세테크 전문가를 공짜로 활용하라!
007 알아두면 유용한 세테크 사이트
008 나라가 포기하는 세금도 있다
009 억울하게 낸 세금 돌려받는 세테크
010 세테크 마인드가 삶의 질을 높인다
011 소득 유형에 따라 달라지는 세테크 방법

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<첫째마당> 유리지갑 직장인을 위한 세테크
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012 [연말정산] 아는 만큼 보이는 연말정산 파헤치기!
013 [연말정산] 연말정산 신경 쓰고 안 쓰고의 차이는 크다
014 [연말정산] 연말정산 세액 계산구조를 파악하자!
015 [연말정산] 소득이 있다고 다 세금 내는 건 아니다
016 [연말정산] 근로소득공제와 세액공제는 근로소득에 대한 비용
017 [연말정산] 인적공제는 가정의 생계유지 비용
018 [연말정산] 출산과 육아에도 세금 혜택을 준다
019 [연말정산] 효도가 곧 절세!
020 [연말정산] 보험 가입하고 세금 덜 내기
021 [연말정산] 건강 증진과 질병 치료의 세테크
022 [연말정산] 자기계발, 교육비의 세테크
023 [연말정산] 주택 및 월세와 관련된 세금 혜택
024 [연말정산] 신용카드와 현금영수증을 이용한 절세
025 [연말정산] 기부금에 대한 세금 혜택
026 연[말정산] 펀드투자에서 세테크하기
027 [연말정산] 차량 소유자의 세테크
028 [연말정산] 맞벌이부부의 소득공제 핵심 포인트
029 [연말정산] 투자수익도 얻고 소득공제도 받고
030 [연말정산] 저축도 하고 세테크도 하고
031 [연말정산] 고용 증대 및 유지, 중소기업 근로자의 세테크
032 [연말정산] 임원일 때와 직원일 때 세금은 어떻게 달라질까?
033 [연말정산] ‘연말정산 간소화 서비스’로 간편하게!
034 [연말정산] 연말정산 실수, 환급을 받지 못했을 때는?
035 [퇴직소득세] 재미있는 퇴직소득세 계산구조
036 [퇴직소득세] 퇴직소득에 포함되는 것과 포함되지 않는 것
037 [퇴직소득세] 퇴직소득은 어떻게 받아야 유리할까?
038 [퇴직소득세] ‘급여 : 퇴직금’ 비율에 따라 세금이 달라진다

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<둘째마당> 자영업자·프리랜서, 부업러를 위한 세테크 노하우
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039 [사업소득세] 직장인이 아닌 당신도 세금 공부가 필요하다!
040 [사업소득세] 사업 규모에 따라 세테크가 달라진다
041 [사업소득세] 어떤 소득이 세금을 가장 적게 낼까?
042 [사업소득세] 사업소득 세테크의 핵심은 부가가치세!
043 [사업소득세] 개인과 법인, 어느 쪽이 유리할까?
044 [사업소득세] 법인전환은 어떻게 할까?
045 [사업소득세] 창업할 때 간이과세, 일반과세 세테크
046 [사업소득세] 영세율제도와 면세사업자
047 [사업소득세] 사업자등록 변경, 휴·폐업 시 유의사항
048 [사업소득세] 장부작성하고 세테크하자
049 [사업소득세] 장부작성을 하지 못했으면 추계신고
050 [사업소득세] 소득조절을 통해 절세할 수 있다
051 [사업소득세] 원천징수이행상황신고만 잘해도 세금을 줄인다
052 [사업소득세 업무용 승용차 관련 비용 절세 요령은?
053 [사업소득세 동업할 경우 득실을 따져보자
054 [사업소득세] 절세 경영을 위한 체크포인트
055 [부가가치세] 사업은 정상거래처와 하자
056 [부가가치세] 사업자는 부가가치세 부담이 없다
057 [부가가치세] 사업자가 부가가치세를 내는 경우
058 [부가가치세] 음식점을 하려면 의제매입세액을 활용하자
059 [부가가치세 신용카드, 현금영수증으로 부가가치세공제
060 [부가가치세] 세금계산서를 받지 못했을 때 대처법
061 [부가가치세] 전자세금계산서의 절세 팁
062 [부가가치세] 간이과세 포기가 유리할 수도 있다

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<셋째마당> 금융소득, 부동산 수익 세테크 전략
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063 [금융소득세] 금융소득은 어떻게 관리할까?
064 [금융소득세] 명의분산을 활용한 세테크
065 [금융소득세] 비과세·절세형 금융상품
066 [금융소득세] 보험으로 세테크하는 방법
067 [금융소득세] 보험상품에 따른 세테크
068 [금융소득세] 분리과세를 활용한 세테크
069 [금융소득세] 펀드투자 세테크
070 [금융소득세] 주식양도 세테크
071 [금융소득세] 주식거래 세테크
072 [금융소득세] 연금저축상품 세테크
073 [기타소득세] 기타소득 세테크
074 [기타소득세] 파생상품과 신탁수익권의 세테크
075 [기타소득세] 가상자산 거래 세테크
076 기타소득세] 손해배상금은 소득일까, 아닐까?
077 [취ㆍ등록면허세] 취득세 세테크
078 [취ㆍ등록면허세] 등록면허세 세테크
079 [취ㆍ등록면허세] 농어촌특별세와 지방교육세
080 [지방소득세] 실수하기 쉬운 지방소득세
081 [재산세] 재산을 갖고 있다면 재산세는 필수!
082 [종합부동산세] 재산세와 종합부동산세의 관계
083 [종합부동산세] 종합부동산세는 어떻게 계산할까?
084 [종합부동산세] 주택보유자의 종합부동산세 세테크
085 [종합부동산세] 종합부동산세를 피할 수 있는 방법
086 [양도소득세] 양도차익에 붙는 양도소득세
087 [양도소득세] 양도소득세 절세를 위한 기초지식
088 [양도소득세] 1세대 1주택자의 절세 방법
089 [양도소득세] 1세대 다주택자의 절세 방법
090 [양도소득세] 임대주택 절세 방법
091 [양도소득세] 겸용주택자의 절세 방법
092 [양도소득세] 토지 양도 시 절세 방법
093 [양도소득세] 주택 양도 시기 조절로 세테크하자
094 [양도소득세] 상속받은 주택의 양도세 세테크
095 [사업소득세-부동산임대업] 임대용부동산의 매력과 관련 세금
096 [사업소득세-부동산임대업] 주거용과 비주거용 임대소득의 세금이 다르다
097 [사업소득세-부동산임대업] 임대용부동산의 보유세 절세

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<넷째마당> 부자들만 아는 상속, 증여세 세테크
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098 [상속세] 상속과 상속세 필수 지식
099 [상속세] 상속세는 어떻게 계산할까?
100 [상속세] 어떤 자산으로 상속받아야 유리할까?
101 [상속세] 의료비, 장례비로 상속세 절감이 가능하다
102 [상속세] 상속 전후에 유의할 사항들
103 [상속세] 상속과 증여의 상관관계
104 [증여세] 증여와 증여세
105 [증여세] 증여할 때는 미리미리 계획적으로!
106 [증여세] 증여세 절세 포인트
107 [증여세] 증여세 계산 시 주의사항

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<다섯째마당> 알면 도움되는 생활 속 세테크
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108 개별소비세
109 자동차 관련 세금
110 골프 관련 세금
111 담배 관련 세금
112 술 관련 세금
113 이혼 관련 세금
114 예술가 관련 세금