출판사 서평
달러와 현대 금융의 사악한 마법에 대한 정밀 진단 보고서
대한민국, 10년 만에 다시 달러의 공포를 체험하다!
2008년 9월의 리먼브라더스 파산 이후 오늘까지, 대한민국 국민들의 행복지수를 결정하는 최대 변수는 그날그날의 달러 가격이 되었다. 달러의 고공행진과 예측 불가능한 널뛰기 속에서 기업들은 감원과 파산의 태풍에 휘말리고, 환율 안정이 정부의 최대 정책 목표가 되었다. 럭비공 같은 달러 가격이 우리 경제의 희비를 결정하고, 나아가 대한민국의 미래를 결정하는 주요 인자가 된 것이다. 출근하자마자 인터넷으로 그날의 환율을...
달러와 현대 금융의 사악한 마법에 대한 정밀 진단 보고서
대한민국, 10년 만에 다시 달러의 공포를 체험하다!
2008년 9월의 리먼브라더스 파산 이후 오늘까지, 대한민국 국민들의 행복지수를 결정하는 최대 변수는 그날그날의 달러 가격이 되었다. 달러의 고공행진과 예측 불가능한 널뛰기 속에서 기업들은 감원과 파산의 태풍에 휘말리고, 환율 안정이 정부의 최대 정책 목표가 되었다. 럭비공 같은 달러 가격이 우리 경제의 희비를 결정하고, 나아가 대한민국의 미래를 결정하는 주요 인자가 된 것이다. 출근하자마자 인터넷으로 그날의 환율을 확인하지 않고는 업무를 시작하지 못하는 직장인들이 크게 늘고 있는 현상이 이런 현실을 대변한다.
10년 만에 다시 찾아온 이 달러의 공포 앞에서, 다양한 원인 분석과 해법들이 제시되고 있다. 하지만 안타깝게도 이런 분석과 해법들에는 달러 자체의 문제, 달러를 기축통화로 삼고 있는 현대 국제 금융 시스템의 핵심적인 결함과 사악한 본성에 대한 성찰이 결여되어 있다. 가장 핵심적인 문제는 달러라는 사악하고 기이한 화폐의 탄생에서 시작된 것이고, 이에 관한 정확한 이해와 대책 없이는 참다운 해법도 모색될 수 없다는 것이 이 책 《달러》의 주장이다.
거품은 어떻게 시작되었나?
이번 세계 경제 위기의 진정한 원인은 무엇일까? 드러난 현상들을 대강만 역추적해 보자. 먼저 미국의 거대한 거품 붕괴가 있었다. 역사상 유래가 없는 미국의 이 거대 거품은 헤지펀드의 파생상품 따위에서 만들어진 것인데, 이를 만들어낸 것은 바로 월스트리트의 극소수 거대 은행가들이다. 여기서 말하는 극소수 거대 은행가들은 언론에 이름이 오르내리는 금융계의 큰손들이나 다국적 은행의 CEO들이 아니다. 이들은 그저 하수인들일 뿐이고, 진짜 거대 은행가들은 오히려 이름이 알려지지도 않았고 그 모습조차 세상에 드러내지 않는다.
이들 거대 은행가들이 이런 거품을 만들어낼 수 있었던 것은 이들에게 바로 미국의 돈이자 세계의 돈인 달러를 제 마음대로, 그야말로 공짜로, 마술사가 허공에서 비둘기를 만들어내듯이 마법처럼 뚝딱 만들어낼 수 있는 힘이 있기 때문이다. 이것은 비유가 아니다. 달러를 찍어내는 미국의 연방준비은행(FRB)은 월스트리트의 은행들이 출자해서 만든 엄연한 민간 은행이며, 미국 정부에는 달러를 발행할 권한이 없다. 미국 정부는 돈이 필요하면 그저 은행에 이자를 지불하고 대출을 받을 수 있을 뿐이며, 대출을 위해서는 담보를 내놔야 하는데 미국 정부는 아직 태어나지도 않은 아이들에게서 나중에 걷을 세금까지 미리 은행에 담보로 제공한다. 민간 은행들은 비슷한 방식의 대출을 국민들에게 시행하고, 정부와 국민이 하나 같이 거대 은행가들이 내준 달러의 부채 거품 위에 올라앉게 되었다는 것이 문제의 본질이다. 근거 없는 달러의 발행과 부채를 기반으로 하는 현대의 금융 시스템이 거품의 배경이자 근본 원인이며, 이 덫에 지금 미국과 전 세계가 함께 걸려들었다.
미국의 파티비용을 우리보고 내라고?
이런 야바위 같은 시스템을 통해 만들어진 거대한 거품 위에서 미국은 지난 10여 년 동안 허장성세의 파티를 즐겨왔고, 이제 우리를 비롯한 세계인들에게 그 청구서가 골고루 분배되어 날아든 셈이다. 미국에서 온 청구서이므로 달러로 지불해야 한다. 파티에 참석하지도, 심지어 초대장조차 구경해 본 적이 없는 우리가 왜 이런 비용을 물어야 하는가? 이유는 간단하다. 미국의 거품을 만들어낸 ‘달러’라는 돈을 돈으로 인정하고, 나아가 우리 중앙은행이 발행한 돈보다 더 가치가 높은 것으로 인정했으며, 그들의 금융 시스템을 본받았기 때문이다. 불가피한 측면도 없지 않았으나, 대체로 우리가 달러의 사악한 속성을 이해하지 못하고, 현대 금융의 기만적인 술책을 알아차리지 못한 탓이다. 위대한 마법사의 속임수에 넘어간 오즈의 순진한 백성들이나 도로시 일행, 혹은 모피어스를 만나기 전에는 철저하게 통제된 네트워크 속에서 자신의 정체성을 알아차리지 못했던 의 주인공 네오처럼 말이다.
《오즈의 마법사》에 해결책이 숨어 있다!
이 책 《달러》의 저자에 따르며, 최소한 근현대 300년 동안의 세계사는 달러와 금융 시스템의 잔혹한 사기와 약탈, 투쟁과 보복의 역사에 다름 아니다. 이 과정에서 두 번의 세계대전과 한국전쟁을 비롯한 여러 전쟁들이 발발하고, 수많은 국가들이 인플레이션에 시달리다 도태되었으며, 우리를 비롯한 여러 나라들이 월스트리트 은행가들이 뒷돈을 대는 IMF의 ‘구제(실상은 무장해체 조치)’를 받아야 했다.
물론 역사적으로는 이러한 달러와 금융의 기만에 목숨을 걸고 도전한 사람들도 있었다. 하지만 달러와 현대 금융 패거리들은 대부분의 전투에서 승리했고, 링컨과 케네디, 가필드 대통령을 비롯한 많은 선각자들이 흉탄을 맞고 쓰러졌다. 그 결과 이제는 전 세계가 달러나 현대 금융의 권위와 정당성을 의심조차 하지 않는 지경에 이른 것이다. 황제의 권위를 의심하는 것 자체가 백안시되던 절대 왕정의 시대, 혹은 교회의 권위에 도전할 꿈을 꾸는 것만으로도 처벌을 받던 중세처럼 말이다.
달러와 현대 금융의 이런 사기와 기만의 논리, 그리고 이에 대한 민중들의 저항의 역사는 우리가 그저 환상적인 동화로만 알고 있는 《오즈의 마법사》 속에 구체적으로 묘사된다. 동화에 나오는 노란 벽돌길은 은행가들의 금본위제를 상징하고, 도로시가 신은 은구두는 은화파의 주장을 상징하는 식이다. 허수아비는 농민을, 양철 나무꾼은 공장 노동자를, 겁쟁이 사자는 실제로 은행가들에게 저항했던 윌리엄 제닝스 브라이언이라는 불운한 정치인을, 동부의 나쁜 마녀는 월스트리트의 똘마니를, 그리고 커튼 뒤에서 조종줄을 잡고 있는 마법사 오즈는 거대 은행가들을 상징한다.
달러와 현대 금융의 문제에 대한 해결책의 실마리 또한 《오즈의 마법사》에 이미 들어 있다. 커튼 뒤에 숨은 마법사의 정체를 밝혀내는 일이 우선인데, 동화에서는 도로시의 성마른 강아지 토토가 이 역할을 맡았고, 2009년의 현실 세계에서는 이 책 《달러》의 저자가 그 역할을 맡는다.
이제 커튼이 젖혀질 차례다. 안전벨트를 매고, 채널을 고정하라.
우리는 왜 빚의 노예가 될 수밖에 없나?
· 달러를 찍어내는 미국의 연방준비은행(FRB)은 정부기구가 아니라 민간 은행이다. 이들은 40센트의 인쇄비를 들여 100달러를 인쇄하고, 여기에 10달러의 이자를 붙여 연방정부에 대출한다. 이 돈은 정부가 대출을 받기 전에는 존재하지 않던 돈이며, 돈은 대출(부채)을 통해 만들어진다. 있던 돈을 대출하는 것이 아니며, 정부의 부채가 늘면 시장의 돈도 늘어난다. 우리나라에서 누군가 은행의 돈을 빌릴 때도 똑같은 방식이 적용된다. 은행은 가지고 있던 돈을 대출하는 것이 아니며, 거꾸로 우리의 대출이 없던 돈을 만들어내는 것이다.
· 은행은 100달러를 공짜로 만들어서 빌려주고 110달러를 갚으라고 하는데, 이자로 낼 10달러는 은행이 만들지 않은 돈이다. 이 10달러를 갚을 수 있는 방법은 두 가지다. 누군가의 것을 빼앗아서 갚거나, 다시 대출을 받는 것이다. 경쟁은 피할 수 없고, 누군가는 결국 파산을 하거나 더 많은 빚을 져야 한다.
· 중앙은행을 제외한 일반 은행들은 은행에 돈을 맡긴 예금자들이 돈을 찾으러 올 경우에 대비해 지급준비금이란 것을 가지고 있어야 하는데, 대체로 전체 예금의 10%만 있으면 된다. 거꾸로 10%의 준비금만 있으면 그 열 배를 대출할 수 있다. 10달러의 준비금으로 100달러의 부채를 만들어낼 수 있는데, 이 가운데 90달러는 앞에서처럼 대출이 일어나기 전에는 존

목차
옮긴이의 말
여는 글 : 빚거미에 잡힌 지구촌
제Ⅰ부 노란 벽돌길 : 금에서 연방준비은행폐로
제1장 《오즈의 마법사》와 그 교훈들
제2장 장막의 뒤편 : 연방준비은행의 실체와 미국의 파산
제3장 유토피아 실험 : 식민지 독자 화폐의 영광과 좌절
제4장 자기 돈을 빌리도록 설득당한 정부
제5장 풍요의 모권사회에서 빚의 부권사회로
제6장 왕을 꼭두각시로 : 돈놀이꾼의 영국 접수
제7장 양귀비에 취한 의횐 : 제퍼슨과 잭슨의 경고
제8장 두뇌를 가진 허수아비 : 링컨의 은행가 격퇴
제9장 링컨을 이긴 유럽 금융의 지배자들
제10장 엄청난 기만 : 금본위제와 인플레이션이라는 밀짚인형
제Ⅱ부 은행가들의 돈 버는 기계
제11장 집이 최고다 : 가족 농장을 지키기 위한 싸움
제12장 말하는 머리와 보이지 않는 손 : 비밀 정부
제13장 마녀 잔치 : 지킬섬 문제와 연방준비법의 탄생
제14장 사자에게 고삐를 채우다 : 연방 소득세
제15장 응보의 소용돌이 : 대공황
제16장 녹슨 경제 기계에 기름칠하기 : 루스벨트, 케인스와 뉴딜
제17장 돈 버는 기계 : 패트먼의 폭로
제18장 내부에서 본 연방준비제도의 각본
제19장 약세 공략과 공매도 : 금융의 핵무기
제20장 헤지펀드와 파생상품 : 전혀 다른 말
제Ⅲ부 빚의 노예가 되다 : 지구촌을 뒤덮은 은행가의 거미줄
제21장 노란 벽돌길이여 안녕 : 금본위에서 석유달러로
제22장 테킬라 덫 : 경제전쟁의 난민들
제23장 노란 윙키의 해방 : 해외에서 꽃핀 그린백 시스템
제24장 운명에 대한 냉소 : 돈 없이 전쟁을 치른 독일
제25장 금융전쟁과 인플레이션
제26장 양귀비 꽃밭, 아편전쟁, 그리고 아시아의 호랑이들
제27장 잠자는 거인을 깨우다 : 중국이라는 예외
제28장 인도의 새로운 도전
제Ⅳ부 빚거미가 미국을 잡다
제29장 양철인간의 등을 찍다 : 빚의 농노가 된 노동자들
제30장 부채 덫으로의 유혹 : 주택 소유의 환상
제31장 금융의 극한폭풍우
제32장 태풍의 눈 : 금융 파생상품의 위기
제33장 환상 유지 : 금융 시장 주무르기
제34장 용해 : 은행의 은밀한 파산
제Ⅴ부 요술 구두 : 대안을 찾아서
제35장 궁핍에서 화려한 풍요로
제36장 소사회 통화 운동 : 병렬 통화로 빚의 거미줄을 피하다
제37장 화폐 문제 : 다시 보는 황금충파와 그린백파의 논쟁
제38장 연방정부의 부채 : 혼란스런 사고의 한 사례
제39장 연방정부의 부채 청산 방법
제40장 헬리콥터 화폐 : 연방준비은행의 새로운 열기구
제Ⅵ부 빚거미 물리치기 : 국가 금융 시스템의 복원
제41장 국가 주권과 금융 시스템
제42장 이자 문제 : 불가능한 계약의 해법
제43장 금융 시스템의 재편 방안 : 강탈영주 장기의 역이용
제44장 응급조치 : 정부의 자급자족
제45장 심장을 가진 정부 : 제3세계 부채 문제의 해결
제46장 다리 놓기 : 새로운 브레턴우즈를 향하여
제47장 무지개 너머 : 세금과 부채가 없는 정부
개정판에 붙여 : 2008년 2월, 거품이 터지다
주요 참고 문헌
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